H Ευρωπαϊκή Ένωση ετοιμάζει νομοθετική ρύθμιση για την άρση της ανωνυμίας στα Bitcoin ανταλλακτήρια
Μέσα στο πλαίσιο για την αντιμετώπιση της τρομοκρατίας στην Ευρώπη και τον τρόπων χρηματοδότησης της καθώς και για την καταπολέμηση της διακίνησης μαύρου χρήματος η Ευρωπαϊκή Ένωση ανακοίνωσε ότι ετοιμάζει νομοθετική ρύθμιση που θα ψηφιστεί το αργότερο μέσα στο καλοκαίρι για την άρση της ανωνυμίας των συναλλαγών στα Bitcoin ανταλλακτήρια καθώς και για την ταυτοποίηση όσων διατηρούν ψηφιακά cloud wallet.
Σύμφωνα με την ανακοίνωση όσοι θα πραγματοποιούν αγορά και πώληση Bitcoin στα ανταλλακτήρια θα πρέπει να δηλώνουν τα πλήρη στοιχεία τους ενώ και τα ίδια τα ανταλλακτήρια και οι εταιρείας που προσφέρουν cloud wallet θα ελέγχονται βάση της πρόσφατης νομοθεσίας για την καταπολέμηση του μαύρου χρήματος Fourth Anti-Money Laundering Directive.
How can virtual currencies be used to finance terrorism?
There seems to be a risk that virtual currencies may be used by terrorist organisations to conceal financial transactions, as these can be carried out more anonymously. The Commission is planning to bring virtual currency exchange platforms under the scope of the Fourth Anti-Money Laundering Directive, in order to help identify the users who trade in virtual currencies. In addition, the Commission will examine the possibility of applying the licensing and supervision rules of the Payment Services Directive (PSD) to virtual currency exchange platforms, as well as virtual “wallet providers” (see below). This will promote better control and understanding of the market and ultimately help prevent money laundering and terrorist financing.
What is the difference between a virtual currency exchange platform and a virtual wallet provider?
Virtual currency exchange platforms can be considered as ‘electronic’ currency exchange offices that trade virtual currencies for real currencies (or so-called ‘fiat’ currencies, such as the euro). On the other hand, virtual currency wallet providers hold virtual currency accounts on behalf of their customers. In the ‘virtual currency’ world, they are the equivalent of a bank offering a current account. They store virtual currencies and allow for their transfers to other wallets/virtual currency accounts.
There is a growing consensus in Europe that virtual currency exchange platforms should be subjected to ‘know-your-customer’ rules under the Fourth Anti-Money Laundering Directive, which will have to identify and verify the identity of the person exchanging virtual currencies for real currencies and vice versa.
Πρόσθετα στην ανακοίνωση και στην ερώτηση στο γιατί δεν απαγορεύουν απλά τα ψηφιακά νομίσματα αναφέρουν ότι αυτά δεν αποτελούν μέχρι στιγμής κίνδυνο για την σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος ενώ και η χρήση τους επιτρέπει την άμεση μεταφορά χρημάτων παγκόσμια και με πολύ μικρό κόστος
Why not just ban virtual currencies?
While several jurisdictions in the world, including some European Union Member States, and the European Banking Authority have issued warnings about the risks that virtual currencies may entail, none have actually banned them. Virtual currencies are often considered as a useful tool for rapid international payment transfers and low cost money remittances. To date, virtual currencies represent an innovative but rather small market. The European Central Bank in its last report on virtual currencies (February 2015) concluded that virtual currencies entail certain risks but do not at this point in time pose a threat to financial stability due to their still limited size – around 70,000 transactions are made daily on virtual currency platforms, worth around €40 million.
Ολόκληρη την ανακοίνωση της Ευρωπαικής Ενωσης μπορείτε να την διαβάσετε εδώ